在股市闯荡多年的老股民，几乎都会有这样的感觉，自己好像懂得了不少的股票知识，可一实战交易，却总是亏钱。这其实很正常的，在股市，知识懂得多，与能不能用到实战中是两码事。古时候，赵括看了不少的兵书，与人谈论兵法，无人能敌。然而实战中赵括却一败涂地，葬送了几十万赵国士兵。
炒股其实也是一种晋级的游戏。如果把炒股分为三个阶段，可以这么分：
一、广泛涉猎股票知识；
二、将散乱的股票知识系统化，构建适合自己的股票交易系统；
三、将交易系统运用于实战，做到知行合一。
绝大多数散户交易者都处在第一阶段，甚至还有不少散户交易者不屑于学习，认为股票知识学得再多也没用。事实上，无论做任何事情，都要熟悉才能做得好。什么都不懂，失败也就在情理之中。不懂的情况下偶尔的成功，那只是运气。
股票知识有很多，比如价（价格）、量（成交量、量能）、线（均线、指标线、量线）、形（K线形态、K线组合形态、均线形态、指标形态）、位置（高位、低位）、趋势（上升趋势、下跌趋势）、周期（年、季、月、周、日、60分钟等）、市场情绪、资金动向、股价运行规律、股价涨跌本质等。
若想做好股票，先得把这些基础知识掌握透彻。这一阶段就像一个迷宫，散户交易者进入后会找不到方向。有时有所感悟，认为自己找到诀窍，实战中又会打回原形。散户交易者在这一阶段要摸索很多年，这点我深有感触。
股票知识是散乱的，凭借单一的知识，在实战中根本不起作用。必须将知识系统化，用小资金实战，结合自己的交易风格，构建自己的交易系统，找到正确的交易方法。股市瞬间万变，散户交易者要在股市生存，只能以不变应万变，也就是运用自己的交易系统去应对多变的市场。有符合交易系统的交易机会，就做。没有机会，就等待。能够走到这一阶段的散户交易者并不多，而且其过程也相当漫长。
有些散户交易者通过不断地钻研、摸索，构建起自己的股票交易系统，但实战中还是赚不到钱。其原因一是做不到知行合一，系统是系统，但进入实战就变形；二是自身人性的弱点影响了交易者的执行力，无法严格执行交易系统。在这点上，我有亲身体验。我就因为第二点原因，导致执行力不强。直到现在，偶尔还会受到影响。
知识懂得越多，炒股亏损得越厉害，对照以上三个阶段，就知道原因所在。爱好炒股的散户交易者，看看你处在哪个阶段，有针对性地去精进吧，当你晋级到第三阶段，就不会认为“知识懂得越多，炒股亏损得越厉害”了！